Le estafan casi 3.000 euros al conseguir sus datos bancarios con la excusa de hacerle un pago por internet

La Guardia Civil de Níjar realiza la detención tras comprobar que el detenido hacía de intermediario entre una supuesta empresa y la víctima

A mediados de la semana pasada, agentes de la Guardia Civil del Equipo de Policía Judicial de Níjar (Almería), proceden a la detención de A. J. R. L., de 33 años, con domicilio en la localidad de Níjar (Almería), como presunto autor de un delito de estafa bancaria y blanqueo de capitales.

A mediados del presente mes, agentes del Puesto Principal de la Guardia Civil de Níjar (Almería), tienen conocimiento de la denuncia presentada en el Puesto Principal de Garrucha (Almería), por una vecina de la localidad, por una supuesta estafa bancaria, donde a la víctima le sustraen de su cuenta bancaria la cantidad de 2945€.

Durante la investigación, los agentes de la Guardia Civil conocen que a la víctima le retiran 2945€ de su cuenta bancaria, sin su consentimiento, al haber obtenido fraudulentamente sus datos privados para el uso de los servicios bancarios a través de Internet, suplantado para ello el portal de la entidad bancaria de la víctima.

Con los datos obtenidos durante la investigación, la Guardia Civil determina la implicación de A. J. R. L., al comprobar el estado de los ingresos en la cuenta de la que es titular, llevando a cabo su detención como presunto autor de un delito de estafa bancaria y blanqueo de capitales, al formar parte, de una organización delictiva.

Según se desprende de la investigación, A. J. R. L. accede a una página de Internet donde una supuesta empresa ficticia, dedicada a la compra-venta de piensos y carnes de ganado, ofertaba puestos de trabajo.

El ahora detenido llegó a firmar incluso un contrato de trabajo, facilitando su número de cuenta para el ingreso del sueldo, 1800€, más 200€ en comisiones, entrando así a formar parte de una organización delictiva, cuya única función era mediar entre los clientes de la empresa, recibiendo el dinero de las clientes para reenviarlo a un Agente de la supuesta empresa fuera de la Unión Europea.

Modus operandi
Esté método es conocido como Phising, cuyo tipo de estafa pasa por la captación de claves, contraseñas, número de tarjetas de crédito, número de cuentas bancarias, etc., todas ellas de particulares, para posteriormente, realizar transferencias de fondos sin el consentimiento de los legítimos titulares, hacia otras cuentas abiertas intermediarias.

De dichas cuentas se extrae físicamente el dinero, el cual es finalmente remitido a otros países a través de entidades de envío de dinero rápido fuera de la Unión Europea.

Este tipo de delito suelen ser realizados, en la mayoría de los casos, por grupos organizados, cuyos miembros integrantes actúan dentro de diversos niveles de ejecución, donde unos son los encargados de hacerse con los números privados de las cuentas, y otros captan intermediarios, quienes ponen a disposición de la actividad fraudulenta sus cuentas bancarias al objeto de que el dinero defraudado pudiera ser recibido por la organización.

Los agentes de la Guardia Civil mantienen abierta la investigación, no descartando nuevas detenciones relacionadas con los hechos.

Las diligencias han sido entregadas, junto con el detenido, en el Decanato de los Juzgados de Almería.