Los titulares de preferentes y deuda subordinada perderán 4.700 millones

·  Según calcula la Asociación de Usuarios de Banca, Cajas y Seguros (Adicae).

·  Según el Banco de España, el valor recuperable oscilará entre un mínimo del 30% y un máximo del 70%.

·  Bruselas exige que parte de la carga del rescate a las entidades recaiga en los accionistas y titulares de capital híbrido, como  las preferentes.

LAEDICION.NET.-:/ Redacción.-·  293.000 familias perderán 3.000 millones con el canje de preferentes, a lo que habrá que sumar 1.700 millones de pérdidas de la deuda subordinada. La Asociación de Usuarios de Banca, Cajas y Seguros (Adicae) ha calculado en un comunicado que 293.000 familias perderán 3.000 millones con el canje de participaciones preferentes impuesto por Bruselas, a lo que habrá que sumar 1.700 millones de pérdidas que asumirán quienes invirtieron en deuda subordinada. La Comisión Europea (CE) aprobó este miércoles el desembolso de 36.965 millones de euros para recapitalizar a las entidades bancarias   nacionalizadas -Bankia, Novagalicia, CatalunyaCaixa y Banco de Valencia-.
A cambio, el órgano europeo ha exigido que parte de la carga para financiar este rescate recaiga en los accionistas y titulares de capital híbrido (como son las participaciones preferentes) y de deuda subordinada.
Las entidades nacionalizadas -a excepción de Banco de Valencia, que este martes fue vendido a CaixaBank por un euro- deberán canjear estos productos aplicando quitas, lo que implicará que los clientes que los adquirieron tengan que asumir la pérdida de parte de su inversión.
La Comisión Europea calcula que esta absorción de pérdidas servirá para reducir en 10.000 millones la ayuda pública, en tanto que Adicae ha cifrado en 4.700 millones de euros las pérdidas que ocasionarán estos canjes a los clientes.
La asociación calcula que las 293.000 familias afectadas por participaciones preferentes perderán 3.000 millones de euros, mientras que los 100.000 inversores que adquirieron deuda subordinada registrarán pérdidas de 1.700 millones.

Quita con descuento

Por su parte, el Banco de España establece que la quita para los titulares de preferentes y deuda subordinada perpetua estará entre el 30% y el 70% y avisa a los accionistas de que deben asumir "una reducción del valor de su participación en función de las pérdidas registradas o de la valoración económica de la entidad".
“Para las entidades BFA/Bankia, NCG Banco y Catalunya Banc el valor recuperable oscilará entre un mínimo del 30% y un máximo del 70% para los tenedores de participaciones preferentes y deuda subordinada perpetua, dependiendo de las condiciones específicas de cada instrumento.”
Para los tenedores de deuda subordinada con vencimiento, "se establece un régimen particular", a fin de que pueda ser canjeada, a elección del tenedor, por acciones --con un porcentaje de valor recuperable que, en general, se sitúa en el 90%-- o por un instrumento de deuda, después de aplicar un recorte al valor nominal que dependerá del plazo restante hasta el vencimiento.
"Asimismo, deberán soportar la dilución provocada por las inyecciones de capital que realizará el FROB", especifica en un comunicado el regulador.
Precisamente, esta reducción del valor de las inversiones de accionistas ha provocado malestar entre el grupo de empresarios gallegos que invirtieron en Novagalicia Banco, que trasladaron al FROB que se sienten "engañados" y pidieron preservar su capital, a la vista de los efectos que tendían las condiciones para la recapitalización.
De momento, la única entidad que se ha pronunciado sobre la imposición de la Comisión ha sido Bankia  , que canjeará las participaciones preferentes que estén en manos de pequeños inversores con una quita del 39 %, que se elevará al 46 % para quienes adquirieron deuda subordinada perpetua y al 14 % para la subordinada con vencimiento.
Gracias a la recompra con descuento de esos productos híbridos, la entidad se embolsará unos 1.800 millones en plusvalías, que si lo desea podrá destinar a provisiones.

"Ilegalidad manifiesta"

El presidente de Adicae, Manuel Pardos, ha considerado que esta decisión de la CE "es de una ilegalidad manifiesta" y "confirma que respalda la nefasta gestión de las cajas, algo incomprensible cuando son infinitos los frentes judiciales que dicha gestión ha originado".
Por ello, el colectivo presentará una denuncia contra el órgano comunitario, que también remitirá al Defensor del Pueblo Europeo, y ha convocado movilizaciones de protesta en toda España para el próximo día 1 de diciembre frente a las sedes de las entidades nacionalizadas y del Banco de España.

El juez que ha imputado a Rato, Acebes y 31 consejeros de Bankia va a por todas. Ex jefes de sucursal amenazan con querellas que podrían convertir el proceso en un macrojuicio contra los abusos en las cajas

LAEDICION.NET.-:/ Redacción.-Máxima preocupación en el Partido Popular. En la sede de la calle Génova ya conocen que Fernando Andreu, el juez de la Audiencia Nacional que ha imputado a Rato, Acebes y a otros 31 consejeros de Bankia, está dispuesto a llegar hasta el final. El temor ha aumentado al saberse que algunos ex directores de oficinas podrían convertir el proceso en un macrojuicio para salvar la cara ante sus clientes.
Según ha podido saber este Digital por fuentes cercanas a la dirección de la PP, en Génova son conscientes de que el Gobierno comienza a quedarse sin margen de maniobra en el proceso contra Bankia en la Audiencia Nacional. En este contexto hay que entender el cambio de postura que ha provocado la solicitud de comparecencias de ex directivos de Cajamadrid en el Congreso.
Este hecho inquieta profundamente a importantes dirigentes del partido, que temen que el caso dé en las próximas semanas un giro inesperado y se convierta en un macrojuicio ejemplarizante, que ofrezca a los ciudadanos una demostración de justicia contra los escándalos en el sector financiero.
El juez Andreu va a ir hasta el final
Fuentes jurídicas, a las que ha tenido acceso Este digital, explican que el mensaje que han recibido altos cargos del PP de magistrados que conocen bien al juez del caso es contundente: cualquier movimiento de presión contra Fernando Andreu lo volverá más agresivo en la instrucción de las diligencias.
“Cualquier maniobra del Gobierno que intente ‘Garzonizarle’ –se ha llegado a decir- hará que se enroque y vaya todavía más allá”, destacan. “Sería quitarle la carne al tigre y volverlo más agresivo”, han dicho. Efectivamente, personas que han trabajado a su lado resaltan que se trata de un jurista “rocoso, determinado y con las ideas muy claras”.
La sugerencia que han dado es dejar a los abogados de los imputados “que hagan su trabajo y traten de obstaculizar el proceso todo lo posible, demorar la instrucción en el tiempo y alejar la vista oral todos los años que sean posibles”, han advertido a Génova.
Por lo tanto, al titular del Juzgado Central de Instrucción número 4 de la Audiencia Nacional hay que dejarlo tranquilo. De lo contrario, si se intenta torpedear el proceso, Andreu ha dejado claro que está dispuesto a defenderse. Por ejemplo, podría enredar bastante con el caso Gürtel abierto y pendiente de juicio, y el caso Bárcenas salpicando de nuevo al PP en la prensa.
Se siente plenamente respaldado
Según las fuentes jurídicas consultadas, el juez Andreu ha tomado un camino que no parece tener vuelta atrás. El apoyo firme de la Fiscalía Anticorrupción a la querella de UPyD y del 15-M ha reforzado su idea de llevar la investigación de los abusos en las cajas hasta el final.
De hecho, la sintonía que ha encontrado en el ministerio fiscal terminó de convencerle de que había materia penal más que suficiente para investigar y terminar en apertura de sumario y señalamiento de una vista oral.
Tampoco ha pasado por alto la alarma social y la repercusión mediática que los escándalos de algunas entidades bancarias han generado en el país. Por ello, ha tomado la decisión de admitir a trámite todas las querellas que se presenten, si estas cumplen la legalidad.
Por lo pronto, se anuncian otras tres demandas de asociaciones de usuarios de banca y colectivos de pequeños accionistas. ADICAE la tiene lista y FACUA en estudio.
La movilización de los ex directores
Con todo, hay algo peor para el Gobierno. Los frentes judiciales contra Bankia pueden aumentar en las próximas semanas y convertir el proceso en ese temido macrojuicio.
Fuentes financieras de toda solvencia aseguran a Ese digital que ex directores de oficinas de la entidad y mandos intermedios están valorando presentar también querellas contra el consejo de administración del banco.
Aquí se trata, explican, de salvar su cara y su honor. Tras participar en un gran proyecto bancario fracasado, advierten, no quieren ser “cómplices” de haber convertido en bonistas y accionistas a decenas de miles de pequeños ahorradores, incluso amigos, vecinos y familiares, con “información falsa” suministrada por sus directivos.
Muchos de estos directores de sucursal, ahora prejubilados o jubilados, viven aún en el barrio donde se encontraba la oficina bancaria. Por eso, estos días deben soportar, incluso, reproches e insultos por las calles de aquellos clientes que confiaron en ellos, y que han perdido hasta el 75% de su inversión, en algunos casos, por el hundimiento de la acción de Bankia en Bolsa.

Adicae llama a los pequeños accionistas de Bankia a que se agrupen para exigir responsabilidades ante abusos

LAEDICION.NET.-:/ Redacción.-La Asociación de usuarios de Bancos (Barcelona:, cajas y seguros (Adicae) ha llamado este viernes a los 500.000 pequeños accionistas de Bankia a que se agrupen a través de una plataforma para exigir la llamada "acción social de responsabilidad" a la entidad financiera ante los "múltiples abusos" a los que han sido sometidos.
En declaraciones a Europa Press, el portavoz de Adicae, Fernando Herrero, ha afirmado que la asociación ya está agrupando a todas aquellas víctimas de Bankia a las que se les "embarcó en la aventura" de su salida a Bolsa sin haber sido informados "adecuadamente" y que ahora ven que sus ahorros han perdido valor sustancialmente.
Además, ha denunciado que actualmente estos pequeños accionistas están siendo "ninguneados" por parte de la entidad al no tener "ni voz ni voto" en la Junta general de accionistas, llegando incluso a verse designado un nuevo presidente, José Ignacio Goirigolzarri, sin haberles consultado.
Asimismo, ha llamado a los clientes de Bankia a los que les "colocaron las participaciones preferentes" que, junto a los pequeños accionistas, representan un "enorme porcentaje del capital" en esta entidad para que formen parte de la misma agrupación y puedan hacer valer sus derechos.
Por último, desde Adicae no han querido posicionarse sobre si los ahorradores de Bankia deben o no retirar sus depósitos, si bien han aseverado que ya hay clientes que lo están haciendo por "temor e intranquilidad".